AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului

AML (Anti-Money Laundering) și KYC (Know Your Customer) sunt procese complementare prin care instituțiile și companiile previn utilizarea sistemului financiar sau a relațiilor comerciale în scopuri ilegale. Acestea implică verificarea identității clienților, monitorizarea tranzacțiilor și implementarea unor proceduri interne, care să asigure transparența și conformitatea. Prin aplicarea programelor interne, vă protejați afacerea de riscuri juridice și reputaționale, contribuind totodată respectarea legislației naționale și internaționale.

Serviciile noastre în AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului

elaborarea și actualizarea politicilor interne AML & KYC;

verificarea identității clienților și identificarea beneficiarului efectiv;

evaluarea riscului de conformitate pentru clienți și parteneri;

monitorizarea tranzacțiilor și identificarea operațiunilor suspecte;

raportarea către autorități a tranzacțiilor suspecte;

audit de conformitate și testarea procedurilor interne;

instruirea angajaților privind obligațiile AML & KYC;

suport în digitalizarea și arhivarea datelor clienților;

consultanță și reprezentare în cazul controalelor de stat;

asistență în implementarea planurilor de remediere și soluții de conformitate.

Experiența noastră în AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului

Cu o experiență de peste șapte ani în poziții-cheie în cadrul autorităților de supraveghere, Mihai Soțchi a contribuit direct la elaborarea Legii nr. 308/2017, a Legii nr. 75/2019 și a cadrului normativ aferent. Începând cu anul 2021, împreună cu Andrei Bazatin, sprijină entitățile raportoare în implementarea și dezvoltarea politicilor interne AML & KYC, asigurând conformitate și eficiență în procesele de control.

Aveți nevoie de ajutor?

Echipa noastră de avocați experimentați este gata să vă asiste. Descrieți situația dumneavoastră și vom găsi împreună cea mai bună soluție.

Spuneți-ne despre problemă

Profesioniştii noştri în AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului

Andrei Bazatin

Avocat Partener

team.learnMore →

Mihai Soțchi

Mediator, Expert AML

team.learnMore →

Publicații relevante în AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului

AML & KYC – Prevenirea spălării banilor și cunoașterea clientului30 mar. 2026

KYC real versus KYC formal: când politica internă nu mai este suficientă

În practică, multe companii se limitează la un KYC formal, adică adoptă politici interne, colectează documente și completează formulare, fără a le aplica efectiv. Acest model produce doar aparența conformării, fără a asigura control real asupra riscurilor. În schimb, un KYC real presupune un proces continuu: identificarea corectă a clientului și a beneficiarului efectiv, evaluarea riscurilor, actualizarea periodică a datelor, monitorizarea tranzacțiilor și păstrarea dovezilor care justifică deciziile luate.

Citește mai mult →